בנק Raisin עם ComlyAdvantage בתוכנית למניעת הלבנת הון

בנק השירות Raisin Bank AG, של Raisin DS, חובר ל-ComlyAdvantage, החברה המובילה באיתור סיכוני פשיעה פיננסית על בסיס בינה מלאכותית, כדי להרחיב את התוכנית שלו נגד הלבנת הון (AML). בעקבות השקתו כבנק שפועל בענן, בנקRaisin  נזקק לספק שיוכל לעמוד בקצב הצמיחה המהירה שלו. הפתרונות הניתנים להתאמה לגודל שמציעה ComplyAdvantage, לרוחב שירותי סינון וניטור לקוחות כמו גם ניטור עסקאות, יתמכו בפתרונות הבנקאות כשירות של בנק Raisin. בנקRaisin  מציע שירותים בנקאיים, כולל ניהול לקוחות וחשבונות, עיבוד תשלומים והלוואות לחברות סטארט-אפ בינלאומיות ולספקי שירותים פיננסיים. הבנק הוא חלק מ-Raisin DS מאז רכישתו על ידי חברת הפינטק ב-2019.

הלבנת הון מהווה אתגר הולך וגובר עבור נותני שירותים פיננסיים ורשויות ברחבי העולם. כתוצאה מכך התחזקו הדרישות הרגולטוריות לבנקים בתחום איסור הלבנת הון. ארגוני שירותים פיננסיים נדרשים ליישם מנגנוני בקרה מורכבים כדי לזהות משתמשים, לאמת אותם ולהגיב לשינויים בהתראה קצרה. בנוסף לצוות מיומן, הבנקים תלויים אפוא בטכנולוגיות העדכניות ביותר לניטור יעיל של יישומים ועסקאות של לקוחות.

פתרונות ה-AML של ComplyAdvantage עוזרים לפינטק הצומח במהירות לעמוד באתגרים אלה. החברה משלבת אינטגרציה באמצעות API מודרני עם החידושים הטכנולוגיים העדכניים ביותר. פתרונות הסינון והניטור וניטור העסקאות של לקוחותיה מאפשרים לבנק Raisin לבצע שיפורים מתמשכים בהליכי איסור הלבנת ההון שלו. ממשקי המשתמש האינטואיטיביים של ComplyAdvantage מאפשרים גם את עבודתם של נושאי המשרה בבנק נגד הלבנת הון. המערכת מחליטה אם להפסיק תשלומים חשודים או לסקור אותם בפירוט רב יותר בהתבסס על כללים עם הגדרות רב-תכליתיות ואפשרויות התאמה אישית.

באופן מסורתי, פתרונות AML משולבים בתשתית התוכנה של הבנק וקשה לשפר אותם מעבר ליכולות הראשוניות שלהם. לעומת זאת, היישום של ComplyAdvantage מחובר לליבת מערכת הבנקאות בענן של בנק Raisin באמצעות API תקני, וכך ניתן להמשיך ולפתח ולהרחיב אותו באופן עצמאי. זה מאפשר ל-ComlyAdvantage להתאים בצורה מושלמת לגישה הטכנולוגית של בנק Raisin.

דומיניק זולקה, מנהל מוצר ראשי בבנק Raisin: "ב-ComplyAdvantage מצאנו שותף אמין ומוסמך לבנק Raisin. עם הפתרונות הניתנים להתאמה שלהם, אנחנו יכולים לקדם ללא הרף את היעילות של מאמצינו נגד הלבנת הון. שתי החברות שלנו חולקות הבנה משותפת של מה שבנקאות כשירות צריכה להיות: שילוב של מוצרים טכנולוגיים מודרניים עם ייעוץ ותמיכה ממוקדי לקוח המתמקדים בהפיכת העסקים שלהם למשגשגים".

מקור:Facebook , ComlyAdvantage